грубо говоря, вас взяли, запросили информацию о счетах (это не секретная информация, банки выдают эту инфу по запросу как внутренних спецслужб, так и по запросу интерполов и им подобных чуть ли не в авторежиме). если на счетах нет денег и нет недвижимости которую вы в теории можете себе позволить то вы вообще невиновны. если есть - спросят откуда. если не сможете доказать то пришьют к делу и будут искать пути по которым отмывали. если не найдут - то вы не виновны, можете подавать в суд на моральную компенсацию.
p.s. десятки миллионов долларов через криптовалюту (что почти нереально отследить (если вы конечно не снимаете деньги в банкомате с карты привязанной к биткоин-кошельку)) не отмываются, поэтому найти схемы отмыва не сложно